צוואה הדדית - יתרונות, חסרונות וסיכונים

מאת: שלומי נרקיס, עו"ד ונוטריון

צוואה הדדית היא כלי משפטי ייחודי המאפשר לבני זוג לערוך צוואה משותפת, שבה כל אחד מהם קובע את חלוקת רכושו בהתאם לרצון המשותף. מדובר בצוואה בעלת משמעות עמוקה, שכן היא מבטיחה יציבות והמשכיות גם לאחר פטירת אחד מבני הזוג. יחד-עם-זאת, יש לה גם חסרונות וסיכונים שכדאי להכיר.

מהי צוואה הדדית?

צוואה הדדית היא צוואה שנערכת על-ידי שני בני זוג, ובה הם קובעים הוראות זהות או משלימות לגבי חלוקת רכושם. לרוב, בני הזוג מורישים זה לזה את רכושם, ולאחר פטירת שניהם - לילדיהם או ליורשים אחרים.

יתרונות צוואה הדדית

- ביטחון לבני הזוג - כל אחד יודע שהרכוש יעבור תחילה לבן הזוג שנותר בחיים.

- שמירה על רצון משותף - הצוואה מבטיחה שהחלטות בני הזוג יכובדו גם לאחר פטירת אחד מהם.

- מניעת מחלוקות - צוואה הדדית ברורה יכולה לצמצם סכסוכים בין יורשים.

- תכנון משפחתי ארוך טווח - מאפשרת לבני הזוג לקבוע מראש כיצד יחולק הרכוש גם לאחר פטירת שניהם.

חסרונות וסיכונים

- קושי בשינוי הצוואה - לאחר פטירת אחד מבני הזוג, בן הזוג שנותר מוגבל מאוד ביכולת לשנות את הצוואה.

- פגיעה בגמישות - ייתכן מצב שבו בן הזוג שנותר בחיים ירצה לשנות את חלוקת הרכוש בהתאם לנסיבות חדשות, אך לא יוכל לעשות זאת.

- סכסוכים עתידיים - אם הצוואה אינה מנוסחת בצורה ברורה, עלולים להיווצר מחלוקות בין יורשים.

- השלכות משפטיות מורכבות - צוואה הדדית מחייבת עמידה מדוייקת בדרישות החוק כדי להיות תקפה.

מתי כדאי לערוך צוואה הדדית?

צוואה הדדית מתאימה בעיקר לבני זוג שמעוניינים להבטיח יציבות והמשכיות ברכושם, ולמנוע מצב שבו לאחר פטירת אחד מהם, הרכוש יחולק באופן שונה ממה שתכננו יחד.

לסיכום, צוואה הדדית היא כלי משפטי חשוב שמעניק ביטחון לבני זוג ומבטיח את רצונם המשותף. יחד-עם-זאת, היא מגבילה את הגמישות העתידית ועלולה ליצור מורכבויות משפטיות. לכן, לפני עריכת צוואה הדדית מומלץ להיעזר בעורך-דין בעל ניסיון עשיר בדיני ירושה ובניסוח צוואות, שיבטיח ניסוח נכון ותקף שיגן על רצונכם ועל שלום המשפחה.

© כל הזכויות שמורות לעו"ד שלומי נרקיס. אין להעתיק ו/או להפיץ תכנים ו/או קטעים ממאמר זה, בכל צורה שהיא הן דרך אמצעי אלקטרוני ומכני, לרבות צילום, הקלטה, הקלדה וכיו"ב ללא אישור של עו"ד שלומי נרקיס מראש ובכתב.